Unabhängige Vermögensverwaltung bedeutet kontinuierliche und individuelle Betreuung Ihres Vermögens – ehrlich und kompetent.
Aktuelle Risiken können bei der Vermögensanlage immer auch eine Chance sein. Gemeinsam mit Ihnen steuern wir Ihr Vermögen durch aktuell turbulente Zeiten!
Was ist eigentlich ein
unabhängiger Vermögensverwalter?
Ein Erklärvideo unseres Berufsverbandes VuV e. V. (Verband unabhängiger Vermögensverwalter e. V.).
Die kommenden Jahre werden für unsere Wirtschaft, unsere Politik und unsere Gesellschaft und damit letztendlich auch für Ihr Vermögen extrem
herausfordernd.
Was spricht für die unabhängige
Vermögensverwaltung?
Aus unserer Sicht haben Sie drei Möglichkeiten, aktuelle und zukünftige Herausforderungen für Ihr Vermögen zu meistern:
Sie haben Zeit, sich selbst darum zu kümmern?
Sie haben ausreichend Zeit, entsprechende Fachkenntnis und Erfahrung, um sich selbst um Ihre Vermögensanlagen zu kümmern. Es gibt viele Möglichkeiten sich im Internet oder über Fachzeitschriften zu informieren.
Sie vertrauen Ihrer Bank.
Sie vertrauen einer unabhängigen Vermögensverwaltung.
Einem unabhängigen Vermögensverwalter, der über eine Lizenz für die Finanzportfolioverwaltung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach § 15 WpIG verfügt, also über eine Erlaubnis für das Erbringen von Wertpapierdienstleistungen und -nebendienstleistungen.
Unsere Empfehlung als
Vermögensverwalter
Bei der Vermögensanlage darf sich nur noch jener als unabhängig bezeichnen, der keine Provisionen annimmt.
In der Finanzbranche gibt es keine Wohltäter! Auch wenn Sie sich selbst um Ihre Vermögensanlagen kümmern und Sie Kunde bei einer Direktbank oder einer Internetbank sind, fallen Kosten an.
Profitieren Sie von unserer Erfahrung und Expertise
Vergleichen Sie unsere unabhängige und kompetente Vermögensverwaltung mit einer klassischen Anlageberatung.
Unabhängige Vermögensverwaltung
Sie müssen sich um nichts kümmern
Der Vermögensverwalter (Finanzportfolioverwalter) ist berechtigt, Ihr Vermögen nach eigenem Ermessen im Rahmen der in einem Vermögensverwaltungsvertrag vereinbarten Anlagerichtlinien (z. B. mittleres Risiko) zu verwalten.
Die Entscheidung, wann welche Wertpapiere gekauft oder verkauft werden, trifft der Vermögensverwalter.
Sie geben uns eine separate Vollmacht, die wir für Ihre Konten und Depots bei der Depotbank hinterlegen. Diese Vollmacht erlaubt es uns, alle für eine Vermögensverwaltung notwendigen Handlungen vorzunehmen.
Für die Tätigkeit als Finanzportfolioverwalter ist eine gesonderte Erlaubnis mit hohen Anforderungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistung (BaFin) erforderlich.
Klassische Anlageberatung
Sie treffen die Anlageentscheidungen selbst
Der Anlageberater spricht für Sie eine persönliche Empfehlung für Geschäfte mit Wertpapieren (Aktien, Anleihen, Fonds, Zertifikate, Edelmetalle usw.) aus.
Dieser Beratungsvorgang wiederholt sich, wenn Sie neuen Anlagebedarf haben. Insbesondere wenn es zu Veränderungen an den Finanzmärkten kommt oder Sie bzw. Ihr Berater Änderungen an den bestehenden Vermögensanlagen vornehmen möchten.
Der Anlageberater hat nach dem Kauf des Wertpapiers keine Verpflichtung, die gewählte Kapitalanlage in ihrer weiteren Entwicklung zu beobachten (auch nicht bei einer negativen Entwicklung). Es gibt auch keine Verpflichtung, den Anleger von möglichen negativen Entwicklungen in Kenntnis zu setzen, z. B. über den Verlust von 10 % des angelegten Vermögens.
Wer Anlageberatung betreibt, braucht dafür eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsauftsicht (BaFin). Bei der Anlagevermittlung, ausschließlich mit Investmentfonds, ist eine Erlaubnis der IHK notwendig.
Faire Honorierung
unserer Arbeit
Wir werden ausschließlich von Ihnen für die Verwaltung Ihres Vermögens honoriert. Durch diese faire und transparente Regelung sind Ihre und unsere Interessen deckungsgleich: Wenn es Ihrem Vermögen gut geht, dann
profitieren auch wir davon. Wenn es Ihrem Vermögen besonders gut geht, erhalten wir eine zusätzliche Vergütung in Form einer Erfolgsbeteiligung.
Ihr Vermögen bleibt
Ihr Vermögen
Wir eröffnen für Sie ein Konto und Depot auf Ihren Namen bei unserer Depotbank. Eine spezielle Vermögensverwaltervollmacht ermöglicht es uns dann, für Sie Wertpapiere zu kaufen und zu verkaufen.
Ihre Vorteile mit uns als Vermögensverwalter
Sorgfältige Auswahl der Depotbank
Die Basis für unsere Vermögensverwaltung mit Ihnen ist ein Konto und Depot bei einer unserer Depotbanken.
Bei der Auswahl unserer Depotbank achten wir auf:
- Niedrige Gebühren für Sie
- Exzellentes Preis-Leistungsverhältnis für Sie, z. B. schnelle und kostengünstige Orderabwicklung der Kundenorder
- Die Bonität der Depotbank
Transparenz
-
Ihr Vermögen ist über Ihren Internetzugang
jederzeit für Sie einsehbar. -
Sie erhalten vierteljährlich einen detaillierten Bericht
über die Entwicklung Ihres Vermögens. -
Sie erhalten vierteljährlich eine Übersicht über
die angefallenen Kosten. - Wir arbeiten ohne Provisionen. Falls wir Provisionen erhalten, werden diese automatisch vierteljährlich von der Depotbank Ihrem Konto gutgeschrieben.
Abwicklungssicherheit
Es besteht für Sie ein Höchstmaß an Abwicklungssicherheit durch die vertraglichen Regelungen mit der Depotbank:
- Wir als Vermögensverwalter dürfen Überweisungen nur auf Ihr, bei der Depotbank hinterlegtes, Referenzbankkonto (in der Regel Ihr privates Girokonto) vornehmen.
- Zudem können wir keine Wertpapierüberträge aus Ihrem Depot an eine andere Bank vornehmen.
- Wir als Vermögensverwalter dürfen keine Kontoüberziehungen auf Ihrem Konto bei der Depotbank vornehmen.
Unser Reporting
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setzen uns umgehend mit Ihnen in Verbindung.
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Wir helfen Ihnen gerne weiter.