Aktuelle Risiken können eine große Chance sein
Gemeinsam mit Ihnen steuern wir Ihr Vermögen durch diese turbulenten Zeiten!
Sie suchen eine ehrliche, unabhängige
und kompetente Vermögensverwaltung?
Die Zinsen für Bankeneinlagen werden wohl dauerhaft historisch niedrig bleiben.
Eskaliert die zu hohe globale Verschuldung kann dies dazu führen, dass unser Geld- und Finanzsysteme zusammenbrechen.
Digitalisierung, neue Technologien sowie der Einsatz künstlicher Intelligenz in allen Lebensbereichen werden in den nächsten Jahren unsere Wirtschaft und Gesellschaft gewaltig verändern.
Handelskonflikte und Protektionismus, wie der BREXIT, bedrohen unsere Wirtschaft und unseren Wohlstand.
Die Einigkeit Europas droht zu zerfallen. Wie lange hat der Euro noch Bestand?
Die nächsten 15 Jahre werden für unsere Wirtschaft,
Gesellschaft und letztendlich für Ihr Vermögen extrem herausfordernd.
Darum unabhängige Vermögensverwaltung!
Sie haben aus unserer Sicht 3 Möglichkeiten wie Sie diese Herausforderungen für Ihr Vermögen meistern können:
1. Sie haben Zeit, um sich
selbst darum zu kümmern?
Sie haben ausreichend Zeit, entsprechende Fachkenntnis und Erfahrung, um sich selbst um Ihre Vermögensanlagen zu kümmern. Es gibt viele Möglichkeiten sich im Internet oder über Fachzeitschriften zu informieren.
2. Sie vertrauen
Ihrer Bank.
Einer Bank, also Ihrer Hausbank oder einer anderen Bank und deren Beratungsleistung
oder
einem „freien“ Investmentfondsberater, der über eine Zulassung nach § 34 f Gewerbeordnung für die Vermittlung von Investmentfonds verfügt.
3. Sie vertrauen einer unabhängigen Vermögensverwaltung.
Einem unabhängigen Vermögensverwalter, der über eine Lizenz für die Finanzportfolioverwaltung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach § 15 WpIG verfügt.
UNSER TIPP
ALS VERMÖGENSVERWALTER
Bei der Vermögensanlage darf sich nur noch derjenige als unabhängig bezeichnen, der keine Provisionen annimmt.
Achten Sie daher auf die Unabhängigkeit Ihres Vermögensverwalters. Achten Sie besonders darauf, von wem derjenige, dem Sie Ihr Vermögen anvertrauen, seine Vergütung erhält, ob Verträge versteckte Provisionen oder unentgeltliche Zuwendungen enthalten.
In der Finanzbranche gibt es keine Wohltäter! Auch wenn Sie sich selbst um Ihre Vermögensverwaltung kümmern und Sie Kunde bei einer Direktbank oder einer Internetbank sind, fallen Kosten an.
Wenn Sie Ihr Vermögen in unsere Hände legen, werden wir ausschließlich von Ihnen dafür honoriert. Das macht uns unabhängig und ehrlich und verschafft uns darüber hinaus eine hohe Arbeitszufriedenheit. Denn wir verkaufen an unsere Kunden nur, was uns selbst überzeugt.
Unverbindliches Erstgespräch anfordern
Unsere Unabhängigkeit, absolute Neutralität sowie unsere wertorientieren Firmengrundsätze Ehrlichkeit, Anstand und Transparenz gegenüber unseren Kunden sind unsere oberste Verpflichtung.
Unverbindliches Erstgespräch anfordernWas ist ein
unabhängiger Vermögensverwalter?
Es handelt sich bei dem folgenden Video um ein Erklärungsvideo unseres Berufsverbandes VuV e. V. (Verband unabhängiger Vermögensverwalter e. V.). Die darin genannten Namen sind keine echten, sondern nur fiktive Namen.
Wir weisen darauf hin, dass nach dem Klick auf den Playbutton Daten an den jeweiligen Anbieter übermittelt werden.
Unterschiede zwischen
Anlageberatung und Vermögensverwaltung
Sie treffen die Anlageentscheidungen
=
ANLAGEBERATUNG
- Der Anlageberater spricht für Sie eine persönliche Empfehlung für Geschäfte mit Wertpapieren (Aktien, Anleihen, Fonds, Zertifikate, Edelmetalle etc.) aus.
- Letztendlich treffen Sie für jeden Anlagevorschlag die Entscheidung, ob Sie der Empfehlung des Anlageberaters folgen.
- Sie unterzeichnen bei positiver Entscheidung einen Auftrag und erhalten ein Beratungsprotokoll.
- Dieser Beratungsvorgang wiederholt sich, wenn Sie neuen Anlagebedarf haben. Insbesondere wenn Sie oder der Berater Änderungen an den bestehenden Vermögensanlagen und bei sich verändernden Finanzmärkten vornehmen möchten.
- Der Anlageberater hat nach dem Kauf des Wertpapiers keine Verpflichtung, die gewählte Kapitalanlage in ihrer weiteren Entwicklung zu beobachten (auch nicht bei einer negativen Entwicklung) und den Anleger vor möglichen bzw. bei negativen Entwicklungen zu benachrichtigen, z. B. über den Verlust von 10 % des angelegten Vermögens.
- Wer Anlageberatung betreibt, braucht dafür eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsauftsicht. Bei der Anlagevermittlung, ausschließlich mit Investmentfonds, ist eine Erlaubnis der IHK notwendig.
Sie müssen sich um nichts kümmern!
= VERMÖGENSVERWALTUNG
- Der Vermögensverwalter (Finanzportfolioverwalter) ist berechtigt Ihr Vermögen nach eigenem Ermessen im Rahmen der in einem Vermögensverwaltungsvertrag vereinbarten Anlagerichtlinien (z. B. mittleres Risiko) zu verwalten.
- Die Entscheidung wann welche Wertpapiere gekauft oder verkauft werden, trifft der Vermögensverwalter.
- Wir haben für Ihre Konten und Depots bei der Depotbank eine separate Vollmacht hinterlegt, die es uns erlaubt, alle für eine Vermögensverwaltung notwendigen Handlungen vorzunehmen.
- Die Vermögensverwaltung ist eine mit Ihnen abgestimmte, dauerhafte aktive Verwaltung und Überwachung Ihres Vermögens mit vierteljährlicher Berichterstattung. Sollte Ihr Vermögen ein Minus von 10 % ausweisen, erfolgt eine sofortige Information.
- Für die Tätigkeit als Finanzportfolioverwalter ist eine gesonderte Erlaubnis mit hohen Anforderungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleistung erforderlich.
Faire Honorierung unserer Arbeit
Wir werden ausschließlich von Ihnen aufgrund der Verwaltung Ihres Vermögens honoriert. Durch diese faire Lösung haben Sie und wir deckungsgleiche Interessen: Wenn es Ihrem Geld gut geht, dann profitieren auch wir davon. Zu einer zusätzliche Vergütung in Form einer Erfolgsbeteiligung kommt es nur dann, wenn es Ihrem Vermögen sehr gut geht.
Ihr Vermögen bleibt Ihr Vermögen!
Es wird für Sie ein Konto und Depot auf Ihren Namen bei einer unserer Depotbanken eröffnet.
Durch eine spezielle Vermögensverwaltervollmacht können wir für Sie Wertpapiere kaufen und verkaufen.
Ihre Vorteile
mit uns als
Vermögensverwalter
TRANSPARENZ
- Ihr Vermögen ist über Ihren Internetzugang jederzeit für Sie einsehbar
- Sie erhalten vierteljährlich einen detaillierten Bericht über die Entwicklung Ihres Vermögens
- Sie erhalten vierteljährlich eine Übersicht über die angefallenen Kosten
- Wir arbeiten ohne Provisionen. Falls wir Provisionen erhalten würden, werden diese automatisch vierteljährlich von der Depotbank Ihrem Konto gutgeschrieben
ABWICKLUNGSSICHERHEIT
Höchstmaß an Abwicklungssicherheit für Sie durch die vertraglichen Regelungen mit der Depotbank:
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- Wir als Vermögensverwalter dürfen Überweisungen nur auf Ihr, bei der Depotbank hinterlegtes, Referenzbankkonto (in der Regel Ihr privates Girokonto) vornehmen.
- Zudem können wir keine Wertpapierüberträge aus Ihrem Depot an eine andere Bank vornehmen.
- Wir als Vermögensverwalter dürfen keine Kontoüberziehungen auf Ihrem Konto bei der Depotbank vornehmen.
SORGFÄLTIGE AUSWAHL DER DEPOTBANK
Basis für unsere Vermögensverwaltung mit Ihnen ist ein Konto und Depot bei einer unserer Depotbanken.
Bei der Auswahl unserer Depotbank achten wir auf:
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- Niedrige Gebühren für Sie
- Exzellentes Preis-Leistungsverhältnis für Sie, z. B. schnelle und kostengünstige Orderabwicklung der Kundenorder
- Die Bonität der Depotbank
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So funktioniert unser Reporting
Sie erhalten über die Entwicklung Ihres Vermögens einen detaillierten vierteljährlichen Bericht.
Sollte Ihr Vermögen einen Verlust von mehr als 10 % seit dem letzten Bericht aufweisen, werden Sie umgehend von uns benachrichtigt.
Wir überwachen die in Ihrem Vermögensverwaltungsvertrag vereinbarte Anlagerichtlinie, z. B. mittleres Risiko. Wird diese überschritten, reduzieren wir die risikobehafteten Anlagen.
