BAZ Vermögensverwaltung

Die richtige Vermögensstrategie
für einen soliden und
nachhaltigen Vermögensaufbau

Die langfristigen Ziele einer Vermögensverwaltung sind
Vermögensaufbau, Vermögensmehrung bzw. Gewinnerzielung und Vermögenserhalt (nach Inflation).

Mit Ihren Vermögensanlagen verfolgen Sie aber auch immer individuelle Ziele. Diese gilt es in der individuellen Vermögensverwaltung passgenau nach Ihren Wünschen umzusetzen.

Kernpunkte unserer Anlagestrategie

Wir spekulieren nicht. Daher können wir dem Ziel „kurzfristige Gewinnerzielung“ (= Spekulation) nicht nachkommen.
Sie sollten neben dem Vermögen in der Vermögensverwaltung auch über ein anderes ausreichendes Reservepolster verfügen.
In der Vermögensverwaltung soll nur Vermögen angelegt werden, das die nächsten Jahre nicht benötigt wird, da die Kapitalmärkte und damit Ihr Vermögen Kursschwankungen unterliegen kann.
Das bei uns angelegte Kapital sollte mindestens 5 Jahre zur Verfügung stehen.
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Sind Sie bereit neue Wege bei der Vermögensanlage zu gehen?

Aus unserer Sicht haben wir bei der Vermögensanlage durch das historisch dauerhaft niedrige Zinsniveau bei vergleichbaren Inflationsraten und der dauerhaft steigenden weltweiten Verschuldung „keine normalen Zeiten“ mehr.
Unsere Meinung:
Daran wird sich nichts ändern. Die Zinsen werden dauerhaft historisch niedrig bleiben, sonst ist unser Geld- und Finanzsystem stark gefährdet!
Dies setzt die Bereitschaft voraus, neue Wege zu gehen. Nur wer bereit ist Risiken einzugehen, wird dauerhaft sein Vermögen nach Inflation und Steuern erhalten können.

Anlageklassen
im Überblick

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In diese Anlageklassen investieren wir das Vermögen unserer Kunden nach unserem Grundsatz: „Wer streut, rutscht nicht aus.“
Liquidität: Girokonto und Tagesgeldkonto

Liquidität ist die risikoärmste Anlageform.

Wenn wir in unsicheren Zeiten Ihr Vermögen nicht vollständig investieren, lassen wir Guthaben auf Ihrem Girokonto oder Ihrem Tagesgeldkonto (= Anlageklasse Liquidität) bei der Depotbank stehen. Es wird nicht weniger Wert und kann von uns, bei sich bietenden Chancen, sofort für Investitionen genutzt werden.
Anleihen gelten als relativ sichere Anlage, sofern der Schuldner über eine gute finanzielle Zuverlässigkeit (= Bonität) verfügt. Bei Anleihen galt eine einfache Regel: „Je höher der Zins ist, desto höher ist das Risiko“. Aber bedingt durch die Anleihenkäufe der EZB erhält der Anleger heute leider oft nur noch ein „zinsloses Risiko“!
Auch wenn Anleihen kaum mehr Rendite bringen und die Risiken deutlich zugenommen haben, gehören Sie aus Diversivikationsgründen noch in eine Anlagestrategie.
Wir betrachten die Anlageklasse Immobilien unter dem Gesichtspunkt der Kapitalanlage und der Rendite.
Betrachten wir das Gesamtvermögen vermögender Kunden, so ist der Anteil der Immobilien meist viel zu hoch. Daher erhöhen weitere Immobilienanlagen das Risiko. Uns ist durchaus klar: Jeder Immobilienboom wird einmal zu Ende gehen.
Wenn wir Ihr Vermögen in der Anlageklasse „Immobilien“ investieren, erfolgt dies über Aktien von Unternehmen, welche in Immobilien investieren, diese herstellen und/oder diese verwalten, Real Estate Investment Trusts (REITs) und entsprechenden Fonds mit Immobilienaktien oder REITs. Diese Anlagen können jederzeit schnell und kostengünstig ohne großen Aufwand verkauft werden.

In unserer Anlagestrategie für Ihr Vermögen finden sich:

Als Aktionär werden Sie Miteigentümer an einem Unternehmen und sind somit an Sachwerten wie Patenten, Fabriken, Produktionsanlagen, Maschinen, Servern, Software, Grundstücken, Gebäuden usw. beteiligt. Sie nehmen damit auch am wirtschaftlichen Erfolg und Misserfolg des Unternehmens teil. Bei erfolgreichen Unternehmen profitieren Sie von Kurssteigerungen der Aktie und Gewinnausschüttungen (Dividenden). Durch die Aktienanlage hat man einen deutlich besseren Inflationsschutz als bei anderen Anlageformen.
Wir investieren Ihr Vermögen aufgrund Ihrer Risikoneigung und Ihres Anlagebetrags in der Anlageklasse Aktien in einen Mix aus:
Aktien sind langfristig die beste und sicherste Finanzanlage, allerdings sollten Sie bereit sein die hohen Kursschwankungen durchzustehen.
Wir können die Abneigung der Deutschen Aktien gegenüber nicht nachvollziehen – müssten die Deutschen doch eigentlich, aufgrund ihrer Geschichte, ein Volk von Aktionären sein.
Alternative Investments versuchen bei jeder Marktentwicklung (also auch bei fallenden oder stagnierenden Märkten) Gewinne zu erzielen.
Wir stehen dieser Anlageklasse aufgrund unser langjährigen Berufserfahrung kritisch gegenüber. Wir haben festgestellt:
Die „eierlegende Wollmilchsau der Vermögensanlage“ gibt es leider nicht.
Wir haben unsere eigene Defintion für „Alternative Investments“ und verwenden diese als Beimischung für unsere Kunden. Insbesondere in Krisensituationen, wie z. B. die Euroschuldenkrise oder die weltweit viel zu hohe Verschuldung, ist es für Sie von Vorteil,
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Kostenbewusstes Handeln
ist für den Anlageerfolg
extrem wichtig

Wir haben hinsichtlich der Entwicklung Ihres Vermögens die gleichen Interessen wie Sie. Dazu gehören auch niedrige Kosten.

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Anlageklasse “Aktien” sortiert nach Kosten,
beginnend mit den niedrigsten Kosten.
Wir sind frei von Provisionen.

Aktien
Bei Aktien fallen außer den Kaufgebühren über die Börse keine weiteren Gebühren an.
ETFs werden nicht von einem Fondsmanager aktiv gemanagt, sondern bilden einen Index nach. Dadurch sind sie ca. 50 % bis 90 % kostengünstiger als ein klassischer Aktienfonds. Wir kaufen diese Fonds wie eine Aktie über die Börse.
Aktiv gemanagte Fonds sind deutlich teurer als ETF-Fonds. Erfahrungsgemäß werden im günstigen Fall die Mehrkosten durch gute Qualität wettgemacht. Wir achten darauf, dass das Fondsmanagement dauerhaft eine bessere Rendite erwirtschaftet als der Vergleichsindex. Die meisten klassischen Investmentfonds gibt es als Fondsvarianten ohne Vertriebsfolgeprovisionen (= KickBacks), die wir bevorzugt für unsere Kunden kaufen.
Aktiv gemanagte Fonds mit Vertriebsfolgeprovision (= KickBacks) sind deutlich teurer als ETF-Fonds, aber im günstigsten Fall machen sie die Mehrkosten durch gute Qualität wett.
Wir achten darauf, dass das Fondsmanagement dauerhaft eine bessere Rendite erwirtschaftet als der Vergleichsindex. Leider gibt es von vielen klassischen Investmentfonds keine Variante ohne Vertriebsfolgeprovision. Wenn wir diese Fonds kaufen, erhalten Sie unsere Vertriebsfolgeprovision vierteljährlich als Gutschrift auf Ihrem Konto.
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Welche Geschäfte nicht in unserer
Finanzportfolioverwaltung vorkommen

Wir investieren Ihr Vermögen grundsätzlich in Anlageformen, welche innerhalb weniger Stunden oder Tage über eine Börse oder eine Fondsgesellschaft zum Tageskurs verkauft werden können. Somit können Sie im Falle eines Falles über Ihr Vermögen sehr schnell verfügen.

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setzen uns umgehend mit Ihnen in Verbindung.

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